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PROBE : Newsletter Hebdo #12

Newsletter du 24/05/2022

Comme chaque mardi, vous trouverez ci-dessous des liens vers des articles sélectionnés par PROBE et traitant de l’actualité de l’écosystème Blockchain et des crypto-actifs. Au programme :

  • Point marché
  • Baisse des volumes des NFT : fin de la hype ?
  • Suite du feuilleton Terra
  • Bitcoin dans les plans de retraite aux Etats-Unis
  • Une nouvelle mise à jour sur Ethereum
  • La marque Balenciaga accepte les cryptos
  • Coinbase bientôt PSAN en France

Point marché : Une semaine en dents de scie avec de légers rebonds sur les 7 derniers jours et un bitcoin aujourd’hui à $29 500. Rebond technique à venir ou nouvelle période de consolidation ?

Quelques éléments viennent redonner un peu d’espoir mais malgré une levée progressive des restrictions en Chine, les anticipations sont revues à la baisse avec le FMI estimant de croissance mondiale à 3.6% sur cette année.

Côté outre-Atlantique, l’Euro reprenait des forces hier grâce à une publication de Christine Lagarde sur son blog annonçant une sortie des taux négatifs en septembre prochain, ainsi qu’une hausse des taux directeurs cet automne. Les nouvelles de la Banque Centrale Européenne ont donc été plutôt bien acceptées par le marché, l’euro reprenant 1,3% face au dollar.

 

Baisse des volumes des NFT, fin de la hype ?

Le marché des NFT n’a pas été épargné et a subit la même correction que le marché des cryptomonnaies. Les volumes ont largement été impactés depuis la crise sur Terra et les craintes d’un bear market plus durable. Même les collections les plus réputées ont été touchées. Sur les 30 derniers jours :

D’une certaine manière, ce sont les NFT déjà fortement valorisés qui résistent le mieux.

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Suite du feuilleton Terra : La semaine dernière, Do Kwon, le créateur de Terra, proposait à la communauté de séparer (Fork) la blockchain en deux. La communauté a pu s’exprimer et il semblerait qu’environ 80% des votants soient en faveur d’un hard fork. Pour rappel, un fork (fourche en français) peut arriver lorsque 51% des mineurs acceptent de changer les règles/gouvernances/code pour créer une nouvelle blockchain séparée. La fin du vote a lieu demain. Suite au prochain épisode !

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Bitcoin dans les plans de retraite aux Etats-Unis : il y a quelques semaines, Fidelity annonçait vouloir proposer aux épargnants américains la possibilité d’investir dans Bitcoin via leur plan épargne retraite : le 401(k) plan. Cela est étroitement lié au Financial Freedom Act of 2022 initié ce mois-ci donnant la liberté à l’épargnant de pouvoir choisir ses supports d’investissements.

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Une nouvelle mise à jour sur Ethereum : le passage du “Proof of Work” vers le “Proof of Stake” pourrait arriver selon le calendrier prévu initialement par les développeurs d’Ethereum.

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La marque Balenciaga accepte les cryptos : Après un défilé remarqué dans la salle des marchés de Wall Street, la célèbre marque du groupe de luxe Français Keiring accepte maintenant les paiements en crypto-monnaies, dont Bitcoin et Ethereum. Le service sera disponible dans les boutiques de Los Angeles, New York et sur les boutiques en ligne.

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Coinbase bientôt PSAN en France ? : Après Binance, ce serait au tour de Coinbase de tenter de pénétrer le territoire Français. La société cotée au Nasdaq aurait fait sa demande de statut de PSAN en automne 2021. Binance est la troisième plus grande plateforme d’échanges au monde en termes de volume.

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C’est tout pour aujourd’hui !

PROBE : Newsletter Hebdo #10

Newsletter du 10/05/2022

Comme chaque mardi, vous trouverez ci-dessous des liens vers des articles sélectionnés par PROBE et traitant de l’actualité de l’écosystème Blockchain et des crypto-actifs. Au programme :

  • Avis de tempête sur les marchés
  • Le Vatican 3.0
  • Binance obtient le statut de PSAN
  • Le terra UST décroche
  • Les NFT débarquent sur Instagram
  • Gucci se lance dans les cryptomonnaies
  • Rediffusion de Probe au salon de l’analyse technique

Avis de tempête sur les marchés : Mercredi dernier, c’est un Jerome Powell inquiet qui annonçait que la FED remontait ses taux de 0,50%, soit la plus forte hausse sur les deux dernières décennies. Depuis, les marchés clôturent dans le rouge, alimentés par les craintes des répercussions économiques.

Côté outre-Atlantique, c’est la banque d’Angleterre qui en rajoutait une couche en tirant la sonnette d’alarme jeudi dernier et en augmentant également ses taux de 0.25%. La réaction ne s’est pas fait attendre avec une Livre Sterling qui perdait 2% face au dollar la même journée.

Afin de casser l’inflation, les banques centrales sont prêtes à durcir leurs politiques monétaires. Il est légitime de se demander jusqu’où ils seront prêt à aller pour réduire l’inflation, même si cela signifie augmenter les risques de récession et un ralentissement de l’activité. Face à ces incertitudes, l’ensemble des marchés sont ballotés.

Les autorités définissent une monnaie comme devant être stable, permettant ainsi les échanges et la mesure de valeur. Or sur un an, les monnaies majeures montrent des grandes faiblesses. Face au dollar, l’euro (EUR) a perdu -15% sur un an, la livre sterling (GBP) -13% et le Yen (JPY) -20%.

Les devises ne sont pas les seules touchées. Sur les 6 derniers mois, bitcoin a perdu un peu plus de 50% de sa valeur. Si cela peut permettre de relativiser, le NASDAQ a perdu plus de 25% sur la même période.

Le début de l’éclatement de la bulle ? 

Marche arrière donc, tout comme sur l’ensemble des marchés. La prudence est de mise, surtout sur les actifs risqués. De plus, le rationnel macro-économique global (à lire dans la newsletter précédente) ne semble pas montrer une quelconque amélioration à court terme. Qui plus est, nous n’avons peut-être pas encore touché le point bas de cette nouvelle crise économique.

Un autre indicateur au plus bas, c’est la confiance des ménages. Les anticipations négatives génèrent des appréhensions et de la peur chez les investisseurs. Rappelons que même si les institutionnels ont commencé à pénétrer le secteur des crypto-actifs, le marché est toujours essentiellement investi par des particuliers, par définition non-professionnels. Cela devrait impacter négativement une potentielle reprise rapide du marché.

Indice de confiance des consommateurs de l’Union Européenne au 2 mai 2022

Mais ne serait-ce pas bientôt la période des bonnes affaires ? Chez Probe on aime bien les soldes.

 

Le Vatican 3.0 : Le Vatican possède déjà ses propres supports d’investissements avec la gamme de fonds Ave Maria. Le micro-état se lance aujourd’hui dans le web 3.0 en proposant bientôt une série NFT d’œuvres exposées dans ses murs. Dans quel le but ? La création d’un musée virtuelle !

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Binance obtient le statut de PSAN : Cela faisait un moment que Binance multipliait les annonces en lien avec la France. Déjà en fin d’année dernière, Changpeng Zhao (président de Binance) présentait un fonds de 100 millions d’euros pour investir dans l’écosystème crypto français.

C’est désormais officiel, la plateforme leader d’achat/vente de cryptos dans le monde a obtenu le statut de PSAN (Prestataire de Service sur Actifs Numériques) auprès de l’AMF. Binance devra donc respecter la réglementation imposée par l’hexagone sur les crypto-actifs afin d’avoir la possibilité de faire de la publicité sur le territoire Français, à savoir :

  • répondre aux exigences de la TRACFIN sur les dispositifs de surveillance des opérations (blanchiment d’argent, financement du terrorisme),
  • appliquer les sanctions demandées par le gouvernement,

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TerraUSD (UST), le stablecoin pas stable du tout : C’est cette nuit que la catastrophe s’est produite. L’algorithme responsable du fonctionnement du TerraUSD (stablecoin du dollar, similaire au Tether USDT) a lâché et a entrainé avec lui le cours de la cryptomonnaie. En réaction, Binance suspendait ce matin les retraits en UST. Le cours du Terra a lui aussi été entrainé, affichant -67% sur les 7 derniers jours.

Pour rappel, les stablecoins sont censés reproduire le cours d’une devise ayant cours légal (EUR, USD, etc.) avec un ratio de 1 pour 1.

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Les NFT débarquent sur Instagram : Faisant partie du groupe Meta (anciennement Facebook), vous ne serez pas surpris d’apprendre que le réseau social spécialisé dans le partage de photos va bientôt permettre à ses utilisateurs de lier certains NFT à leur compte. Une première phase de test devrait rassembler quelques utilisateurs et créateurs basés aux Etats-Unis.

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Gucci fait le grand saut : La célèbre marque de luxe Italienne accepte désormais les paiements en cryptomonnaies dans ses enseignes physiques. Cette première phase de test a lieu dans quelques grandes villes des Etats-Unis et avec une dizaine des cryptomonnaies différentes dont Bitcoin, Ethereum ou encore DogeCoin. Selon le CEO de la marque, cela rejoint la volonté de Gucci d’offrir de nouvelles expériences numériques à leurs clients.

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Évènements : Découvrez le replay du salon de l’analyse technique, avec l’intervention du PROBE. La conférence portait sur les enjeux liés aux NFT et comment éviter les pièges. Ca se passe sur Youtube en cliquant sur l’image ci-dessous !

PROBE : Newsletter Hebdo #11

Newsletter du 17/05/2022

Comme chaque mardi, vous trouverez ci-dessous des liens vers des articles sélectionnés par PROBE et traitant de l’actualité de l’écosystème Blockchain et des crypto-actifs. Au programme :

  • Le krack que tout le monde attendait ?
  • Clap de fin pour Terra ?
  • Les représentants de 44 pays se réunissent au Salvador pour parler Bitcoin
  • Le secteur bancaire continue d’adopter les cryptos

Le krack que tout le monde attendait ? : La volatilité aura eu raison du marché des crypto-actifs, qui jusqu’ici résistait plutôt bien. Le marché des cryptomonnaies n’est donc pas épargné, passant de 2 200 milliards de capitalisation boursière à 1 250 milliard de dollars depuis le début d’année 2022 (-44%). Aujourd’hui Bitcoin évolue autour des 30 000 dollars.

Points bas touchés ?

 

Clap de fin pour le Terra ? : Nous en parlions la semaine dernière, Terra n’est plus. Suite à un bug algorithmique sur son stablecoin l’UST, la blockchain Terra (LUNA) a perdu 99,9% de sa valeur en moins d’une semaine. Cela est venu rajouter beaucoup d’instabilité à l’écosystème, entrainant liquidation en cascade et méfiance envers la technologie. Rappelons-le, le risque technologique est bien présent à chaque investissement dans les crypto-actifs.

Pour rappel, un stablecoin est un crypto-actif qui reproduit le cours d’une monnaie ayant cours légal comme l’euro ou le dollar. Le stablecoin de Terra, nommé le terraUST, était donc censé représenter le cours du dollar. Or, le lien (two way peg) entre le dollar et le TerraUST a lâché brusquement, entrainant d’abord le cours du stablecoin à 0.75 centime de dollar. Cela a donc entrainé des pertes sèches pour les détenteurs de l’UST, soi-disant protégés contre la volatilité. Aujourd’hui le cours du TerraUST est de 0.10 centimes de dollar et la capitalisation est passée d’une vingtaine de milliards à environ 1 milliard de dollars (source coinmarketcap).

En 2018, Binance avait acquis 15 millions de Luna pour l’équivalent de 3 millions de dollars, afin d’aider la blockchain dans son développement. Au plus haut, l’investissement valait 1,6 milliard ! La plateforme d’échange a annoncé n’avoir rien vendu et son investissement initial ne vaut aujourd’hui plus que 3 000 dollars.

Plan de sauvetage pour Terra : Do Kwon, la personne à l’origine de la blockchain Terra, est sorti de son silence afin de proposer un plan de remédiation et tenter de sauver ce qu’il reste de Terra. La solution proposée pourrait être un fork, donnant naissance à deux nouvelles blockchains. La blockchain originale deviendrait Terra Classic, et le nom du token serait Luna Classic (LUNC). La nouvelle blockchain garderait le nom de Terra et apporterait les corrections nécessaires au bon fonctionnement du réseau.

Cela rappelle étonnement le hack de la DAO Ethereum en 2016…

 

Les représentants de 44 pays se réunissent au Salvador pour parler Bitcoin : Opération communication et séduction pour Nayib Bukele, président du Salvador. En effet, le président Salvadorien recevait hier 44 délégations (32 banques centrales et 12 instances financières) afin d’échanger sur l’inclusion financière, économie digitale et débancarisation. On a pu retrouver des pays comme l’Angola, le Ghana, la Namibie, L’Uganda, la Guinée, l’Honduras, etc.

De nouvelles annonces d’adoption à venir ?

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Le secteur bancaire continue d’adopter les cryptos : C’est vers l’est que l’on se tourne aujourd’hui puisque la première banque japonaise Nomura vient d’annoncer son souhait de développer une filiale dédiée aux crypto-actifs. La banque Nomura disposerait d’environ 569 milliards de dollars d’actifs sous gestion au premier trimestre 2022.

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Probe en Interview sur Le Courrier Financier : Le mois dernier, Probe était invité chez Le Courrier Financier afin d’échanger sur la blockchain et les crypto-actifs. De nombreux sujets ont été abordés : réglementation, guerre en Ukraine, évolution du marché, etc. Retrouver le replay juste ICI ! 

C’est tout pour aujourd’hui !