Newsletter du 17/05/2022

Comme chaque mardi, vous trouverez ci-dessous des liens vers des articles sélectionnés par PROBE et traitant de l’actualité de l’écosystème Blockchain et des crypto-actifs. Au programme :

• Le krack que tout le monde attendait ?
• Clap de fin pour Terra ?
• Les représentants de 44 pays se réunissent au Salvador pour parler Bitcoin
• Le secteur bancaire continue d’adopter les cryptos

Le krack que tout le monde attendait ? : La volatilité aura eu raison du marché des crypto-actifs, qui jusqu’ici résistait plutôt bien. Le marché des cryptomonnaies n’est donc pas épargné, passant de 2 200 milliards de capitalisation boursière à 1 250 milliard de dollars depuis le début d’année 2022 (-44%). Aujourd’hui Bitcoin évolue autour des 30 000 dollars.

Points bas touchés ?

Clap de fin pour le Terra ? : Nous en parlions la semaine dernière, Terra n’est plus. Suite à un bug algorithmique sur son stablecoin l’UST, la blockchain Terra (LUNA) a perdu 99,9% de sa valeur en moins d’une semaine. Cela est venu rajouter beaucoup d’instabilité à l’écosystème, entrainant liquidation en cascade et méfiance envers la technologie. Rappelons-le, le risque technologique est bien présent à chaque investissement dans les crypto-actifs.

Pour rappel, un stablecoin est un crypto-actif qui reproduit le cours d’une monnaie ayant cours légal comme l’euro ou le dollar. Le stablecoin de Terra, nommé le terraUST, était donc censé représenter le cours du dollar. Or, le lien (two way peg) entre le dollar et le TerraUST a lâché brusquement, entrainant d’abord le cours du stablecoin à 0.75 centime de dollar. Cela a donc entrainé des pertes sèches pour les détenteurs de l’UST, soi-disant protégés contre la volatilité. Aujourd’hui le cours du TerraUST est de 0.10 centimes de dollar et la capitalisation est passée d’une vingtaine de milliards à environ 1 milliard de dollars (source coinmarketcap).

En 2018, Binance avait acquis 15 millions de Luna pour l’équivalent de 3 millions de dollars, afin d’aider la blockchain dans son développement. Au plus haut, l’investissement valait 1,6 milliard ! La plateforme d’échange a annoncé n’avoir rien vendu et son investissement initial ne vaut aujourd’hui plus que 3 000 dollars.

Plan de sauvetage pour Terra : Do Kwon, la personne à l’origine de la blockchain Terra, est sorti de son silence afin de proposer un plan de remédiation et tenter de sauver ce qu’il reste de Terra. La solution proposée pourrait être un fork, donnant naissance à deux nouvelles blockchains. La blockchain originale deviendrait Terra Classic, et le nom du token serait Luna Classic (LUNC). La nouvelle blockchain garderait le nom de Terra et apporterait les corrections nécessaires au bon fonctionnement du réseau.

Cela rappelle étonnement le hack de la DAO Ethereum en 2016…

Les représentants de 44 pays se réunissent au Salvador pour parler Bitcoin : Opération communication et séduction pour Nayib Bukele, président du Salvador. En effet, le président Salvadorien recevait hier 44 délégations (32 banques centrales et 12 instances financières) afin d’échanger sur l’inclusion financière, économie digitale et débancarisation. On a pu retrouver des pays comme l’Angola, le Ghana, la Namibie, L’Uganda, la Guinée, l’Honduras, etc.

De nouvelles annonces d’adoption à venir ?

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Le secteur bancaire continue d’adopter les cryptos : C’est vers l’est que l’on se tourne aujourd’hui puisque la première banque japonaise Nomura vient d’annoncer son souhait de développer une filiale dédiée aux crypto-actifs. La banque Nomura disposerait d’environ 569 milliards de dollars d’actifs sous gestion au premier trimestre 2022.

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Probe en Interview sur Le Courrier Financier : Le mois dernier, Probe était invité chez Le Courrier Financier afin d’échanger sur la blockchain et les crypto-actifs. De nombreux sujets ont été abordés : réglementation, guerre en Ukraine, évolution du marché, etc. Retrouver le replay juste ICI ! 

C’est tout pour aujourd’hui !

Newsletter du 03/05/2022

Comme chaque mardi, vous trouverez ci-dessous des liens vers des articles sélectionnés par PROBE et traitant de l’actualité de l’écosystème Blockchain et des crypto-actifs. Au programme :

• Un point sur Bitcoin
• Bitcoin comme monnaie légale en Centrafrique
• Pour bientôt au Panama ?
• Fidelity et BlackRock, les mastodontes de la gestion d’actifs
• Des montres de luxe achetées en cryptos
• Décathlon et les NFT
• En Chine, c’est le début du Yuan numérique

Bitcoin se situe toujours dans un range entre 38K$ et 40K$. Le fondamental reste plutôt solide avec des bonnes nouvelles concernant l’adoption (à lire plus bas !), mais malheureusement toujours des anticipations baissières à court terme dues aux éléments macro-économiques évoqués dans les newsletters précédentes. Les instabilités générées par tous ces facteurs entrainent de la nervosité auprès des investisseurs.

Cela peut se vérifier par l’indicateur “Fear and Greed” (littéralement Peur et Avidité) représentant l’émotion et les sentiments envers Bitcoin et d’autres grandes cryptomonnaies. Dimanche nous cassions les 38k$ pour rebondir sur les 37,5k$, signe de peur extrême ressentie par le marché puisque nous étions à 22/100. Nous pouvons entrevoir un peu d’accalmie en ce début de semaine étant donné que nous sommes remontés ce matin à 27/100.

Le VIX, indice de volatilité sur les marchés réglementés américains, réagissait de la même manière, avoisinant en ce moment les plus hauts niveaux depuis le 1er janvier 2021.

Bitcoin comme monnaie légale en Centrafrique : Ce sera donc la République Centrafricaine qui suivra le Salvador dans l’adoption de la reine des cryptos. Bitcoin rejoint donc le Franc CFA comme monnaie officielle dans le pays, et le Centrafrique devient le premier pays d’Afrique à intégrer bitcoin. Pourtant, il semblerait qu’un très faible pourcentage de la population ait accès à internet (seulement 4% en 2019). L’impact de cette nouvelle loi sera donc probablement très limitée.

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Pour bientôt au Panama ? : Bien connue pour sa politique fiscale bien particulière, le Panama pourrait bien rejoindre le Salvador et le Centrafrique comme prochain pays adoptant Bitcoin comme monnaie ayant cours légal.

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Fidelity va proposer Bitcoin dans ses plans épargne retraite aux US : Fidelity Investments est une des plus grandes sociétés de gestion au monde, avec plus de 2 000 milliards de dollars d’actifs sous gestion (soit l’équivalent de la capitalisation totale des cryptomonnaies dans le monde !). Les citoyens américains pourront donc choisir d’investir une partie de leur épargne dans le bitcoin, jusqu’à 20% de l’allocation totale.

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Blackrock lance un ETF crypto : C’est LA société de gestion par excellence et leader mondial, avec environ 10 000 milliards d’actifs sous gestion (4 fois la dette de la France). Mercredi dernier, la société annonçait le listing d’un ETF blockchain et tech (IBLC) à sa gamme de produits. Notons ici que l’ETF ne détient pas des cryptomonnaies directement mais suit l’évolution d’une quarantaine de sociétés exposées à la technologie de la blockchain. On retrouvera par exemple Coinbase, représentant environ 11,5% de l’exposition du fonds.

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Combien pour la montre ? : Watches World est un site reconnu d’achat/vente de montres de luxe (Breitling, Rolex, etc.) et permet maintenant l’achat en bitcoin. Plus précisément, c’est plus de 100 cryptomonnaies fortement capitalisées qui sont acceptées comme moyen de paiement, à condition d’être convertibles sur Binance.

A fond la forme : Décathlon se lance à son tour dans les NFT ! En partenariat avec Tezos, Décathlon mise sur un concept innovant visant à offrir un NFT collectionnable pour l’achat d’une paire de sneakers “Kipsta Barrio”, vendue en édition limitée à 2008 exemplaires.

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La Chine continue l’intégration du yuan numérique : Les résidents chinois de trois grandes villes ont maintenant la possibilité d’utiliser la première monnaie numérique de banque centrale (MNBC) pour payer leurs impôts, timbres et cotisations sociales : le e-CNY.

Afin de favoriser l’adoption par les citoyens, une région chinoise a choisi d’offrir l’équivalent de 2,25 millions de dollars de cette monnaie numérique, dans le but également de redynamiser les dépenses des ménages suite à la pandémie.

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Newsletter du 26/04/2022

Comme chaque mardi, vous trouverez ci-dessous des liens vers des articles sélectionnés par PROBE et traitant de l’actualité de l’écosystème Blockchain et des crypto-actifs. Au programme :

• Un point sur Bitcoin
• Shopify se lance dans les cryptos
• Enfin des nouvelles de Cardano
• Amazon se penche sur le Web 3.0 et le metavers
• Commerzbank fait une demande de licence en lien avec la blockchain
• Ridley Scott sera le réalisateur d’un film sur Ethereum
• Musk rachète Twitter

Rien de nouveau pour Bitcoin : Toujours positionné autour des 40k$, après avoir atteint 38,2k$ hier. La résistance joue son rôle, malgré une forte volatilité générée pour les politiques monétaires contradictoires, la guerre en Ukraine et l’inflation (entre autres).

Un petit pas pour l’homme, un grand pas pour l’adoption de bitcoin : Le géant canadien du commerce électronique, Shopify, a annoncé avoir conclu un partenariat avec la société Strike, fondée par le talentueux Jack Millers (personnalité à suivre sur Twitter !). Strike est une société spécialisée sur les paiements en Bitcoin via un réseau spécifique : le Ligtning Network. Ce réseau a pour objectif de supporter des transactions bitcoin de manière indépendante, sans influer sur le réseau bitcoin, économisant donc de l’énergie et des ressources. Avec ce partenariat, c’est plus d’un quart de la population mondiale qui pourra payer et se faire payer en bitcoin.

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Enfin des projets sur Cardano : La blockchain Cardano (ADA) commence à proposer différentes applications et projets. Depuis sa création en 2017, beaucoup de reproches étaient fait de la part de la communauté, blâmant le réseau ADA de ne servir tout simplement à rien. En effet, bien que valorisé plus de 60 milliards de dollars en 2021, nous pouvions compter sur les doigts d’une main le nombre d’applications utilisant le réseau. Depuis, avec le lancement des smart contrats fin 2021 (grâce à la mise à jour Alonzo), le réseau a commencé à accueillir différents projets, dont la majorité (48%) sont liés au NFT.

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Amazon se lance dans le metavers ? : La société que l’on ne présente plus se pencherait de plus en plus vers le web 3.0. La firme a récemment publié une offre d’emploi pour un poste d’ingénieur responsable du développement d’appareils de réalité augmentée. Il se pourrait donc qu’Amazon ait la volonté de venir concurrencer Facebook dans la course au métavers.

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Une première grande banque européenne demande une licence liée aux cryptos : La deuxième plus grande banque d’Allemagne a demandé l’obtention d’une licence afin de proposer des services liés cryptomonnaies. Dans le cas de l’acceptation de la part de la BaFIN, cela pourrait profiter aux quelques 11 millions de clients particuliers ainsi que 30 000 entreprises. Rappelons que l’Allemagne joue un rôle de précurseur dans l’adoption des cryptomonnaies, avec une fiscalité très attrayante et de nombreuses fermes de minage.

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Cinéma : Le prochain film de Ridley Scott (réalisateur de Blade Runner, alien,  American Ganster, Gladiator, etc.) portera sur la création d’Ethereum !

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Twitter : Il l’a fait, Elon Musk vient de racheter Twitter pour l’équivalent de 44 milliards de dollars. Notons qu’à titre de diversification, cela a beaucoup de sens. En effet, avec l’explosion du cours du lithium (élément indispensable à la fabrication des batteries), il est fort possible que les prévisions de croissance futures soient impactées très négativement. Cela lui permet en partie de diversifier ses revenus. Il s’est d’ailleurs récemment exprimé sur Twitter en émettant l’idée que Tesla pourrait ouvrir une activité de minage de lithium.

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Fortune 500 : Sur 200 des 500 CEO des plus grandes sociétés internationales interrogées, 94% comptent prendre le tournant du web3.0. Simple mode ou réelle ambition ?

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Newsletter du 19/04/2022

Comme chaque mardi, vous trouverez ci-dessous des liens vers des articles sélectionnés par PROBE et traitant de l’actualité de l’écosystème Blockchain et des crypto-actifs. Au programme : Bitcoin, Nexo et Mastercard, Tweeter, Facebook, Coinbase et Hyundai

Bitcoin : Toujours au-dessus des 40K$, cette résistance semble tenir malgré une grande volatilité toujours présente sur l’ensemble des marchés. La récente baisse pourrait être légèrement justifiée par le paiement de la fiscalité aux Etats-Unis, qui avait une date limite au 18 avril de cette année.

L’indice américain des prix à la consommation (CPI) du mois de mars a augmenté de 8,5% sur l’année, dépassant son plus haut niveau depuis 16 ans. Cumulées aux éléments macro-économiques, les tensions sur les taux souverains américains à 10 ans sont presque revenues aux plus hauts niveaux depuis 2014 et 2018. Cela a eu pour effet de faire dévisser les actifs risqués de manière générale. La corrélation entre le Nasdaq et les crypto-actifs est de plus en plus grande et maintenant avérée.

En revanche, nous pouvons toujours observer une sortie massive des bitcoins en dehors des plateformes d’échange, signe d’une durée de détention plus longue et donc d’une stratégie d’investissement davantage long termes des investisseurs.

Ci-dessus un graphique représentant les tendances d’inflow (entrée) et d’outflow (sortie) de bitcoins des plateformes d’échange.

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NEXO et Mastercard : La célèbre plateforme européenne de lending crypto s’allie avec Mastercard et propose maintenant un service permettant aux utilisateurs de dépenser tout en gardant leurs crypto-actifs en collatéral. Cette pratique, très “américaine”, est considérée comme risquée en Europe. Cela consiste à acheter à crédit, tout en mettant en gage les actifs que l’on possède déjà. Si l’emprunteur est dans l’incapacité d’honorer le remboursement du prêt, alors les actifs qu’il a mis en gage sont saisis. En banque privée, ce type de produits est plutôt rependu et prend le nom de crédit Lombard.

Cette nouvelle carte bancaire offre d’autres avantages comme le cashback (2%), pas de minimum de paiement, pas de frais pour les transactions jusqu’à 20K$ par mois, etc.

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La blague du jour : La vente au format NFT du premier tweet de l’histoire avait fait énormément de bruit dans l’écosystème crypto. Rappelons que la première mise aux enchères du premier tweet de Jack Dorsey, le fondateur de Tweeter, avait atteint 2,9 millions de dollars.

Sina Estavi, l’acquéreur du tweet, a souhaité revendre le NFT aux enchères avec un prix minimum de 48 million de dollars. Meilleure enchère : 280$, soit 0,0005% de son prix initial !

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Facebook et son projet META soulève la communauté : Ou comment détruire un business model en une étape : imposer 50% de frais sur chaque transaction ayant lieu dans son réseau…

En effet, Meta a annoncé vouloir charger 47,5% de frais sur chaque objet vendu depuis leur boutique du metavers “Horizon world”. Très lucratif en effet, mais à l’opposé de l’esprit de la blockchain et de la suppression des intermédiaires. Cela a attiré les foudres des différentes communautés internet.

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Coinbase dans la tourmente : La troisième plus grande plateforme d’échange de crypto-actifs est visée par un recours collectif sur des allégations d’arbitrage. En effet, une irrégularité a été descellée sur un portefeuille Ethereum suite à l’annonce de Coinbase de lister de nouveaux tokens. Six des cinquante nouveaux tokens qui devaient être listés sur la plateforme ont été achetés pour l’équivalent de $400 000 le jour précédent le listing. Le listing de nouveaux tokens sur de grandes plateformes a souvent l’effet de faire grimper le prix à la hause.

C’est donc un procès pour délit d’initié que pourrait se voir infliger la seule plateforme listée sur un marché côté.

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Hyunday : La semaine dernière nous évoquions le lancement de Lamborghini dans l’écosystème de la blokchain, c’est aujourd’hui au tour du concessionnaire Sud-Coréen de proposer une collection de 30 NFT en collaboration avec Metakongz. Cela rejoint son projet de metavers et d’utilisation de la robotique afin d’offrir de nouvelles expériences de mobilité comme par exemple voyager sur Mars en réalité augmentée.

Rappelons que Hunday a fait l’acquisition de la société américaine “Boston Dynamics” en 2020 pour 880 millions de dollars.

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Newsletter du 12/04/2022

Comme chaque mardi, vous trouverez ci-dessous des liens vers des articles sélectionnés par PROBE et traitant de l’actualité de l’écosystème Blockchain et des crypto-actifs :

Bitcoin : Retour au niveau des 40K$. Les éléments macro-économiques mondiaux et exogènes générés par la guerre en Ukraine ont eu raison du récent rebond. Le marché, bien que baissier depuis fin 2021, résiste tout de même plutôt bien. Le pourcentage de portefeuilles en perte diminue au fil du temps : 

• en 2015, seulement 30 à 42% des portefeuilles étaient en profit
• en 2018, entre 45 et 50% des portefeuilles étaient en profit
• depuis fin 2021, entre 70 et 75% des portefeuilles sont en profit

Ecologie : Tesla, Blockstream, et Block collaborent pour la création d’une centrale verte de minage de bitcoin, alimentée par l’énergie solaire. Cela présage-t-il que Tesla pourrait accepter Bitcoin à nouveau ? Plus d’infos ICI ! 

Premier statut PSAN pour une banque française : La banque Delubac & Cie devient la première banque française à recevoir le statut de PSAN, délivré par l’Autorité des Marchés Financiers. Cela va permettre à la banque d’offrir des offres d’achat/vente sur crypto-actifs. 

Plus d’infos ICI ! 

Lamborghini : La dernière Lamborghini Aventador fonctionnant à l’essence sera mise aux enchères via des NFT. La fin de série sur ce modèle approchant, cela permettra aux collectionneurs d’obtenir par la même occasion un aperçu des prochains modèles en éditions limitées ainsi que d’autres avantages. 

Plus d’infos ICI ! 

Réglementation : Le parlement Européen vient d’imposer une limite de dépôt d’un montant de 10 000€ envers les résidents russes, applicable à toutes les plateformes d’échanges de crypto-actifs. Cela va dans le sens des différentes sanctions imposées récemment par l’EU et les US. 

Plus d’infos ICI ! 

Starbucks : Toujours plus de sociétés s’engouffrent dans la thématique des metavers. Cette semaine, c’était au tour de Starbucks d’affirmer son ambition d’entrer dans le metavers d’ici la fin 2022. Cela pourrait se faire via des NFT de la marque, avec des collectionnables. 

Plus d’infos ICI ! 

Fiscalité : Cela ne vous aura probablement pas échappé, c’est la saison des déclarations fiscales ! Je vous propose aujourd’hui un article du site Cryptoast qui vous donnera les grandes lignes à suivre concernant vos crypto-actifs. 

Plus d’infos ICI ! 

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Newsletter du 05/04/2022

Comme chaque mardi, vous trouverez ci-dessous des liens vers des articles sélectionnés par PROBE et traitant de l’actualité de l’écosystème Blockchain et des crypto-actifs :

Bitcoin : Toujours au-dessus des 45K$, cette potentielle résistance flirte avec le plus haut niveau de l’année. Deux directions possibles : une vers le bas, qui pourrait nous ramener entre les 35k$ et les 40k$ ; une vers le haut. Laquelle privilégier ? Les indicateurs quantiques démontrent que l’outflow (la sortie) de bitcoins des plateformes d’échanges sous-entend un signal plutôt haussier quant à l’évolution du cours du bitcoin à court termes. Cela est induit par une stratégie des investisseurs plus longue car ils sortent leurs bitcoins des plateformes d’échanges, ne souhaitant probablement pas les vendre à cours termes. 

En vert les volumes de bitcoins entrants sur les plateformes d’échanges, en rouge les volumes de bitcoins sortants des plateformes d’échanges.

Réglementation Européenne : Suite du feuilleton sur les projets de loi visant à encadrer le secteur des crypto-actifs. Cette fois-ci ce sont, entre autres, les portefeuilles de crypto-actifs “non hébergés” par des plateformes centralisées qui étaient dans le viseur. Le but de cette nouvelle réglementation : vérifier les identités de chaque utilisateur lors de transactions, peu importe le montant. Même si la lutte contre le blanchiment d’argent, l’évasion fiscale et le financement du terrorisme doit être une priorité, cette mesure n’est tout simplement pas adaptée et plus stricte que les réglementations imposées actuellement aux banques. Cela reviendrait à vérifier l’identité de chaque transaction faites avec du cash dans le monde physique. Les start-ups, à l’origine de ce type de projets, ne sont pas équipées pour encadrer de telles mesures et cela revient tout simplement à tuer cette innovation. A débattre ! 

Retrouvez toute la vidéo ICI.

En attendant, en Angleterre : Le gouvernement Anglo-saxon annonce son engagement envers la technologie de la blockchain en préparant un NFT qui devrait sortir cet été. 

Plus d’info ICI !

Goldman Sachs : Après le lancement de sa première option OTC sur Bitcoin la semaine dernière, la célèbre banque vient d’annoncer vouloir créer des services d’investissements dans les crypto-actifs avant la fin de l’année. 

Plus d’info ICI ! 

Solana : La blockchain concurrente à Ethereum évolue et sera compatible avec la plateforme NFT OpenSea d’ici la fin du mois d’avril. Cela donnera la possibilité aux détenteurs de NFT sur Solana de pouvoir utiliser la plus grande plateforme d’échanges NFT et donc d’augmenter la valeur du réseau Solana et ses fonctionnalités. Réaction du marché : +20% sur les 7 derniers jours. 

Plus d’info ICI ! 

Adoption : D’après un récent sondage conduit par OnePoll, 53% des américains pensent que les crypto-actifs sont le futur de la finance et 21% des américains auraient d’ailleurs déjà manipulé des actifs numériques. L’adoption de cette nouvelle technologie est telle que selon Gemini, 41% des détenteurs de crypto-actifs ne possédaient pas d’actifs numériques avant 2021.

Plus d’info ICI et ICI ! 

Actualités de Probe : J’étais au salon de l’analyse technique vendredi 1er avril. J’ai eu l’occasion de m’exprimer et donner mon avis sur les NFT, Metavers et technologie de la blockchain. Certaines conférences seront bientôt accessibles sur internet.

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