Newsletter du 19/04/2022

Comme chaque mardi, vous trouverez ci-dessous des liens vers des articles sélectionnés par PROBE et traitant de l’actualité de l’écosystème Blockchain et des crypto-actifs. Au programme : Bitcoin, Nexo et Mastercard, Tweeter, Facebook, Coinbase et Hyundai

Bitcoin : Toujours au-dessus des 40K$, cette résistance semble tenir malgré une grande volatilité toujours présente sur l’ensemble des marchés. La récente baisse pourrait être légèrement justifiée par le paiement de la fiscalité aux Etats-Unis, qui avait une date limite au 18 avril de cette année.

L’indice américain des prix à la consommation (CPI) du mois de mars a augmenté de 8,5% sur l’année, dépassant son plus haut niveau depuis 16 ans. Cumulées aux éléments macro-économiques, les tensions sur les taux souverains américains à 10 ans sont presque revenues aux plus hauts niveaux depuis 2014 et 2018. Cela a eu pour effet de faire dévisser les actifs risqués de manière générale. La corrélation entre le Nasdaq et les crypto-actifs est de plus en plus grande et maintenant avérée.

En revanche, nous pouvons toujours observer une sortie massive des bitcoins en dehors des plateformes d’échange, signe d’une durée de détention plus longue et donc d’une stratégie d’investissement davantage long termes des investisseurs.

Ci-dessus un graphique représentant les tendances d’inflow (entrée) et d’outflow (sortie) de bitcoins des plateformes d’échange.

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NEXO et Mastercard : La célèbre plateforme européenne de lending crypto s’allie avec Mastercard et propose maintenant un service permettant aux utilisateurs de dépenser tout en gardant leurs crypto-actifs en collatéral. Cette pratique, très “américaine”, est considérée comme risquée en Europe. Cela consiste à acheter à crédit, tout en mettant en gage les actifs que l’on possède déjà. Si l’emprunteur est dans l’incapacité d’honorer le remboursement du prêt, alors les actifs qu’il a mis en gage sont saisis. En banque privée, ce type de produits est plutôt rependu et prend le nom de crédit Lombard.

Cette nouvelle carte bancaire offre d’autres avantages comme le cashback (2%), pas de minimum de paiement, pas de frais pour les transactions jusqu’à 20K$ par mois, etc.

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La blague du jour : La vente au format NFT du premier tweet de l’histoire avait fait énormément de bruit dans l’écosystème crypto. Rappelons que la première mise aux enchères du premier tweet de Jack Dorsey, le fondateur de Tweeter, avait atteint 2,9 millions de dollars.

Sina Estavi, l’acquéreur du tweet, a souhaité revendre le NFT aux enchères avec un prix minimum de 48 million de dollars. Meilleure enchère : 280$, soit 0,0005% de son prix initial !

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Facebook et son projet META soulève la communauté : Ou comment détruire un business model en une étape : imposer 50% de frais sur chaque transaction ayant lieu dans son réseau…

En effet, Meta a annoncé vouloir charger 47,5% de frais sur chaque objet vendu depuis leur boutique du metavers “Horizon world”. Très lucratif en effet, mais à l’opposé de l’esprit de la blockchain et de la suppression des intermédiaires. Cela a attiré les foudres des différentes communautés internet.

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Coinbase dans la tourmente : La troisième plus grande plateforme d’échange de crypto-actifs est visée par un recours collectif sur des allégations d’arbitrage. En effet, une irrégularité a été descellée sur un portefeuille Ethereum suite à l’annonce de Coinbase de lister de nouveaux tokens. Six des cinquante nouveaux tokens qui devaient être listés sur la plateforme ont été achetés pour l’équivalent de $400 000 le jour précédent le listing. Le listing de nouveaux tokens sur de grandes plateformes a souvent l’effet de faire grimper le prix à la hause.

C’est donc un procès pour délit d’initié que pourrait se voir infliger la seule plateforme listée sur un marché côté.

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Hyunday : La semaine dernière nous évoquions le lancement de Lamborghini dans l’écosystème de la blokchain, c’est aujourd’hui au tour du concessionnaire Sud-Coréen de proposer une collection de 30 NFT en collaboration avec Metakongz. Cela rejoint son projet de metavers et d’utilisation de la robotique afin d’offrir de nouvelles expériences de mobilité comme par exemple voyager sur Mars en réalité augmentée.

Rappelons que Hunday a fait l’acquisition de la société américaine “Boston Dynamics” en 2020 pour 880 millions de dollars.

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Newsletter du 12/04/2022

Comme chaque mardi, vous trouverez ci-dessous des liens vers des articles sélectionnés par PROBE et traitant de l’actualité de l’écosystème Blockchain et des crypto-actifs :

Bitcoin : Retour au niveau des 40K$. Les éléments macro-économiques mondiaux et exogènes générés par la guerre en Ukraine ont eu raison du récent rebond. Le marché, bien que baissier depuis fin 2021, résiste tout de même plutôt bien. Le pourcentage de portefeuilles en perte diminue au fil du temps : 

• en 2015, seulement 30 à 42% des portefeuilles étaient en profit
• en 2018, entre 45 et 50% des portefeuilles étaient en profit
• depuis fin 2021, entre 70 et 75% des portefeuilles sont en profit

Ecologie : Tesla, Blockstream, et Block collaborent pour la création d’une centrale verte de minage de bitcoin, alimentée par l’énergie solaire. Cela présage-t-il que Tesla pourrait accepter Bitcoin à nouveau ? Plus d’infos ICI ! 

Premier statut PSAN pour une banque française : La banque Delubac & Cie devient la première banque française à recevoir le statut de PSAN, délivré par l’Autorité des Marchés Financiers. Cela va permettre à la banque d’offrir des offres d’achat/vente sur crypto-actifs. 

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Lamborghini : La dernière Lamborghini Aventador fonctionnant à l’essence sera mise aux enchères via des NFT. La fin de série sur ce modèle approchant, cela permettra aux collectionneurs d’obtenir par la même occasion un aperçu des prochains modèles en éditions limitées ainsi que d’autres avantages. 

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Réglementation : Le parlement Européen vient d’imposer une limite de dépôt d’un montant de 10 000€ envers les résidents russes, applicable à toutes les plateformes d’échanges de crypto-actifs. Cela va dans le sens des différentes sanctions imposées récemment par l’EU et les US. 

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Starbucks : Toujours plus de sociétés s’engouffrent dans la thématique des metavers. Cette semaine, c’était au tour de Starbucks d’affirmer son ambition d’entrer dans le metavers d’ici la fin 2022. Cela pourrait se faire via des NFT de la marque, avec des collectionnables. 

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Fiscalité : Cela ne vous aura probablement pas échappé, c’est la saison des déclarations fiscales ! Je vous propose aujourd’hui un article du site Cryptoast qui vous donnera les grandes lignes à suivre concernant vos crypto-actifs. 

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Newsletter du 05/04/2022

Comme chaque mardi, vous trouverez ci-dessous des liens vers des articles sélectionnés par PROBE et traitant de l’actualité de l’écosystème Blockchain et des crypto-actifs :

Bitcoin : Toujours au-dessus des 45K$, cette potentielle résistance flirte avec le plus haut niveau de l’année. Deux directions possibles : une vers le bas, qui pourrait nous ramener entre les 35k$ et les 40k$ ; une vers le haut. Laquelle privilégier ? Les indicateurs quantiques démontrent que l’outflow (la sortie) de bitcoins des plateformes d’échanges sous-entend un signal plutôt haussier quant à l’évolution du cours du bitcoin à court termes. Cela est induit par une stratégie des investisseurs plus longue car ils sortent leurs bitcoins des plateformes d’échanges, ne souhaitant probablement pas les vendre à cours termes. 

En vert les volumes de bitcoins entrants sur les plateformes d’échanges, en rouge les volumes de bitcoins sortants des plateformes d’échanges.

Réglementation Européenne : Suite du feuilleton sur les projets de loi visant à encadrer le secteur des crypto-actifs. Cette fois-ci ce sont, entre autres, les portefeuilles de crypto-actifs “non hébergés” par des plateformes centralisées qui étaient dans le viseur. Le but de cette nouvelle réglementation : vérifier les identités de chaque utilisateur lors de transactions, peu importe le montant. Même si la lutte contre le blanchiment d’argent, l’évasion fiscale et le financement du terrorisme doit être une priorité, cette mesure n’est tout simplement pas adaptée et plus stricte que les réglementations imposées actuellement aux banques. Cela reviendrait à vérifier l’identité de chaque transaction faites avec du cash dans le monde physique. Les start-ups, à l’origine de ce type de projets, ne sont pas équipées pour encadrer de telles mesures et cela revient tout simplement à tuer cette innovation. A débattre ! 

Retrouvez toute la vidéo ICI.

En attendant, en Angleterre : Le gouvernement Anglo-saxon annonce son engagement envers la technologie de la blockchain en préparant un NFT qui devrait sortir cet été. 

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Goldman Sachs : Après le lancement de sa première option OTC sur Bitcoin la semaine dernière, la célèbre banque vient d’annoncer vouloir créer des services d’investissements dans les crypto-actifs avant la fin de l’année. 

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Solana : La blockchain concurrente à Ethereum évolue et sera compatible avec la plateforme NFT OpenSea d’ici la fin du mois d’avril. Cela donnera la possibilité aux détenteurs de NFT sur Solana de pouvoir utiliser la plus grande plateforme d’échanges NFT et donc d’augmenter la valeur du réseau Solana et ses fonctionnalités. Réaction du marché : +20% sur les 7 derniers jours. 

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Adoption : D’après un récent sondage conduit par OnePoll, 53% des américains pensent que les crypto-actifs sont le futur de la finance et 21% des américains auraient d’ailleurs déjà manipulé des actifs numériques. L’adoption de cette nouvelle technologie est telle que selon Gemini, 41% des détenteurs de crypto-actifs ne possédaient pas d’actifs numériques avant 2021.

Plus d’info ICI et ICI ! 

Actualités de Probe : J’étais au salon de l’analyse technique vendredi 1er avril. J’ai eu l’occasion de m’exprimer et donner mon avis sur les NFT, Metavers et technologie de la blockchain. Certaines conférences seront bientôt accessibles sur internet.

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Newsletter du 29/04/2022

Comme chaque mardi, vous trouverez ci-dessous des liens vers des articles sélectionnés par PROBE et traitant de l’actualité de l’écosystème Blockchain et des crypto-actifs :

Bitcoin : Retour au niveau de début 2022, malgré toujours de fortes tensions en Europe, sur les politiques monétaires et les anticipations d’inflation. Rappelons que Bitcoin a tutoyé deux fois les 35 000$, le 24 janvier et le 24 février. Aujourd’hui situé autour des 48 000$, cela équivaut à une hausse de plus de 30% depuis les plus bas de l’année. A titre de comparaison, depuis le 1er janvier 2022 le CAC 40 a perdu environ 5% et Bitcoin gagné 1%. 

La capitalisation boursière : Cette semaine la capitalisation boursière globale des crypto-actifs a redépassé les 2 000 milliards de dollars. Son plus haut avait été atteint en novembre 2021 avec 3 000 milliards de dollars (montant équivalent à la dette de la France). 

Goldman Sachs : La célèbre banque a annoncé la semaine dernière avoir traité sa première option OTC sur Bitcoin (marché de gré à gré). Cela marque une avancée majeure en termes d’adoption du côté de Wall Street.

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Adoption : Le gouverneur de Floride a déclaré vouloir permettre aux habitants de l’état de payer leurs taxes en Bitcoin. Nous en parlions dans une newsletter précédente, la Floride rejoindrait donc le Colorado dans cette course à l’adoption. 

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Polygon : Deux jalons majeurs vont enfin voir le jour sur cette récente blockchain, concurrente et complémentaire à Ethereum. Développée sur le réseau Ethereum, Polygon va bénéficier de la prochaine mise à jour London (EIP-1559) qui devrait avoir lieu avant la fin de l’année (voir newsletter N°1 de janvier 2022). Cela permettra d’enclencher un processus déflationniste et augmenter la capacité de transaction. 

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Ethereum : Nous en parlons régulièrement, le risque de concentration est bien réel sur certaines blockchains. L’agrégateur de données “Santiment” a twitté récemment sa dernière étude sur la concentration du réseau Ethereum et il semblerait que 23,7 % des ethers en circulation soient détenus par seulement 10 portefeuilles électroniques. 

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Web 3.0 : C’est une révolution de 2020 liée à la technologie de la blockchain. Cela consiste à pouvoir posséder un bien dans le web, prouver la possession d’un titre de propriété lié à un actif numérique. Poussée par l’engouement autour des NFT, il est difficile de prédire aujourd’hui l’utilisation qui sera faite de cette technologie dans quelques années ; Tout comme il était probablement impossible de prévoir l’essor de réseaux sociaux et du web 2.0 en 1990. Aucun doute sur le fait que nous sommes à l’aube de nouvelles manières de consommer internet. Probe est la pour vous accompagner si vous souhaitez vous positionner sur cette nouvelle stratégie d’investissement ! 

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Newsletter du 22/03/2022

Comme chaque mardi, vous trouverez ci-dessous des liens vers des articles sélectionnés par PROBE et traitant de l’actualité de l’écosystème Blockchain et des crypto-actifs :

Bitcoin : nous voici de nouveau au-dessus des 40K$ ! Le marché a repris des couleurs cette semaine suite à l’annonce de la FED le 16 mars dernier. Jerome Powell a annoncé remonter les taux de moitié par rapport à ce qui était initialement prévu, seulement 0.25 point de base donc, au lieu de 0.5. Ce sont tous les actifs risqués qui ont bénéficié de cette nouvelle. 

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Instagram : le célèbre réseau social, faisant partie du groupe Meta, annonce sans surprise qu’il va intégrer les NFT à la plateforme. Il permettra aux utilisateurs de créer des NFT directement via leur compte. Rappelons que le group Meta (anciennement Facebook) a alloué une enveloppe de 10 milliards de dollars pour enclencher le pas sur le web 3.0. Réaction du marché : +10% sur les 5 derniers jours (aidé par la FED). 

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Binance : Changpenz Zhao, le CEO de binance et homme le plus bankable du milieu crypto, a annoncé vouloir acheter une banque brésilienne afin d’accroitre leur positionnement en Amérique du Sud. 

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La France et le metavers : Période présidentielle oblige, les candidats commencent à s’en donner à cœur joie pour avoir l’air dans le coup. Après Valérie Pécresse et son allusion au metavers, c’est au tour d’Emmanuel Marcon d’emmètre ses idées et d’envisager la création d’un metavers Européen. Bonne ou mauvaise nouvelle ?

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Ukraine : un projet de loi vient d’être adopté sur le territoire Ukrainien permettant de légaliser l’usage des crypto-monnaies, notamment auprès des banques afin d’autoriser les ouvertures de comptes pour les sociétés du secteur. 

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HSBC : si il y a bien une banque qui ne pose pas de question sur l’avenir de la technologie de la blockchain, c’est bien elle. HSBC vient de se lancer dans un partenariat avec The SandBox (metavers Français aux airs de MineCraft) dans le but d’y acquérir des parcelles virtuelles. 

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American Express : HSBC n’est pas la seule à faire de l’œil au metavers. Amex a déposé 7 demandes de brevets en lien avec les NFT, de services en lien avec les crypto-monnaies et la création de services bancaires virtuels. Elle rejoint donc JP Morgan et HSBC dans le milieu bancaire, mais plus largement l’Oréal, Disney, Pixar, McDonald’s, Victoria Secret et bien d’autres. 

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Newsletter du 15/03/2022

Cette semaine, focus sur la réglementation MiCA, qui aurait pu être mise en place à horizon 2025 en Europe. 

Nous en parlions la semaine dernière, cette réglementation vise, entre autres, à bannir un protocole informatique lié aux crypto-actifs dont Bitcoin et Ethereum, les deux plus grandes cryptomonnaies en termes de capitalisation boursière. Ce protocole, le Proof of Work (preuve du travail), est le socle même de la validation des transactions et de la sécurisation de ces deux blockchains citées plus haut. Cela aurait donc pu avoir des conséquences désastreuses sur l’industrie à moyen termes, que ce soit sur la compétitivité numérique de l’Europe face au reste du monde, mais aussi sur les libertés induites de notre espace économique européen. 

De son côté le marché n’a pas réagi, les mauvaises nouvelles étant généralement déjà anticipées par les traders et investisseurs. Les politiques de taux aux US et en Europe, ainsi que la crise ukrainienne restent donc les principales sources de volatilité actuellement, sur un marché des cryptomonnaies qui selon moi consolide.

Il faut aussi noter que la résolution a compté 56 votants : 32 contre / 24 pour. Nous avons 705 députés au parlement européen, donc 649 absents… Je m’arrêterai ici.

Nul doute que cette réglementation reviendra sur la table dans les prochains mois/années. D’ici là, il faut compter sur les développeurs et innovateurs dans ce domaine pour continuer de rendre le secteur plus vert, plus efficace et mieux compris de tous.